洗錢(qián)的主要方式

　�。ㄈ�）洗錢(qián)的主要方式

　　洗錢(qián)的方式多種多樣，常見(jiàn)的洗錢(qián)方式有：

　　1.現(xiàn)金走私。在許多的國(guó)家并未建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度，所以將犯罪收益通過(guò)走私帶入這類(lèi)國(guó)家，然后存入銀行，是洗錢(qián)的重要方式，這也是各國(guó)嚴(yán)格限制出入境現(xiàn)金攜帶量的重要原因之一。

　　2.將大額現(xiàn)金分散存入銀行。一些國(guó)家建立了嚴(yán)格的現(xiàn)金交易報(bào)告制度，對(duì)于超過(guò)限額的現(xiàn)金交易，銀行必須向反洗錢(qián)情報(bào)部門(mén)報(bào)告。所以洗錢(qián)分子往往將大額現(xiàn)金拆分成低于報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的金額分散存入銀行，逃避監(jiān)管。

　　3.利用現(xiàn)金密集行業(yè)。越來(lái)越多的洗錢(qián)者利用現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行洗錢(qián)，他們以賭場(chǎng)、娛樂(lè)場(chǎng)所、酒吧、金銀首飾店作掩護(hù)，通過(guò)虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營(yíng)的合法收入。

　　4.直接購(gòu)置各種動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)。直接購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、高價(jià)值的交通工具、古玩、藝術(shù)品以及各種金融證券等，然后在轉(zhuǎn)賣(mài)中套取現(xiàn)金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。

　　5.利用證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)。由于證券業(yè)交易資金量巨大，金融工具和交易品種繁多而且復(fù)雜，全球資本市場(chǎng)已經(jīng)形成，這都為洗錢(qián)提供了最好的掩護(hù)，所以許多的洗錢(qián)犯罪是通過(guò)包括股票、債券、期貨在內(nèi)的證券交易形式進(jìn)行的。還有許多的洗錢(qián)者在保險(xiǎn)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn)，然后再將保費(fèi)以退費(fèi)、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩蓋犯罪收入的真實(shí)來(lái)源。

　　6.利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國(guó)家和地區(qū)對(duì)個(gè)人資產(chǎn)過(guò)度的保密措施。在某些國(guó)家和地區(qū)，要么允許成立匿名公司，要么對(duì)個(gè)人資產(chǎn)有著過(guò)度的保密措施，使得犯罪收入進(jìn)入這些地區(qū)后，真實(shí)來(lái)源很容易被隱藏。

　　7.開(kāi)展顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易，甚至注冊(cè)皮包公司，開(kāi)展虛擬交易。通過(guò)開(kāi)展一些與標(biāo)的極不相稱的進(jìn)出口貿(mào)易，實(shí)現(xiàn)洗錢(qián)的目的，或者是以皮包公司偽造的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，把犯罪收入變成合法的經(jīng)營(yíng)收入，這也是犯罪分子常用的手段。

　　洗錢(qián)的手法還有很多，以上只是比較常見(jiàn)一些方式，洗錢(qián)者總是在不停的尋找金融體系中的漏洞和弱點(diǎn)，實(shí)行隱藏犯罪收入的真實(shí)來(lái)源，漂白“黑錢(qián)”的目的。